Система «EsterDev PersonalBank» дистанционного банковского обслуживания, позволяющая клиентам – физическим лицам управлять своими счетами через сеть Интернет в реальном времени.

• Серверная часть ДБО ЮЛ (используется одно ядро с ДБО ФЛ);
• Клиентская часть ДБО ФЛ для работы через браузер;
• Мобильное приложение для iOS;
• Мобильное приложение для Android;
• Универсальный интеграционный шлюз для подключения различных сервисов и компонент собственной разработки Банка;
• Интеграционный шлюз с процессингом (ДБО имеет готовые коннекторы ко всем процессингам в РФ);
• Шлюзы к сервисам СМЭВ: ГИС ЖКХ, ГИС ГМП.

Серверная часть программы может быть интегрирована с используемой в Банке АБС на уровне .Net, базы данных, СОМ-интерфейсов либо файлового обмена. Для защиты платежных документов от несанкционированного доступа используются сертифицированные криптографические средства шифрования и электронной подписи. Для обеспечения информационной безопасности при взаимодействии с сервером используется защищенный протокол SSL 3.0, TSL 1.1/1.2. Идентификация клиента производится по логину и паролю. Проводимые операции (кроме информационных) необходимо подтверждать одноразовым кодом, высылаемым на сотовой телефон или электронную почту. В серверной части в качестве базы данных используется MS SQL. Сервер приложения представляет из себя WCF-приложение. Клиентская часть функционирует в любом Интернет-браузере на любом устройстве.

Функционал «EsterDev PersonalBank»

• Информация о банке.
• Авторизация по логину и паролю/ПИН-Коду/Отпечатку пальца/FACE-ID.
• Регистрация нового клиента и Восстановление логина-пароля.
• PUSH-уведомления.
• Интеграция со списком контактов устройства для вставки номеров телефонов в заполняемые клиентом операции-платежи.

Информационные операции:

• Получение сведений об остатках денежных средств на банковском счета(вкладе), доходности вклада.
• Получение отчета о выполненных через EsterDev PersonalBank операциях.
• Получение отчета о движении денежных средств по счету.
• Получение расширенной информации о счете.
• Получение информации о банковских картах.
• Получение информации о кредитах.

Расчётные операции:

• Перевод средств между своими счетами.
• Перевод средств другому клиенту Банка.
• Перевод средств по произвольным реквизитам.
• Оплата услуг (ЖКХ, телефонная связь, мобильная связь, Internet и т.д.).

Система позволяет:

• Открывать вклады, текущие счета.
• Заказывать банковские карты.
• Отправлять различные заявки, обращения в Банк.
• Совершение операций по ранее заданным шаблонам.

Для удобства работы имеется возможность совершать операции по заранее сохраненным шаблонам.

До востребования:

• Основная информация по счету – описание, остатки.
• Выписка по счету за период.
• Реквизиты счета.

Текущий:

• Основная информация по счёту – описание, остатки.
• Выписка по счету за период.
• Реквизиты счета.

Карточный:

• Основная информация по счету.
• Выписка по счету за период.
• Реквизиты счета.

Список карт с информацией по картам:

• Описание карты.
• Выписка по карте.
• Блокировка-разблокировка карт.
• Управление лимитами карты.
• Изменение PIN кода / Заказ на перевыпуск карты.
• Создание виртуальной карты.
• Просмотр CVV кода карты.

Заявки на открытие счетов различных типов:

• С выбором или без выбора типа счета.
• С выбором срока вклада-кредита и суммы и других настроек продукта.
• Отображение клиенту действующих процентных ставок по выбранным им вариантам.
• Отправка заявки на открытие счёта по выбранным клиентом параметрам в банковскую учетную систему.
• Изменение PIN кода / Заказ на перевыпуск карты.
• Создание виртуальной карты.
• Просмотр CVV кода карты.

Заявки на открытие счетов различных типов:

• С выбором или без счета-получателя средств с закрываемого счета.
• Отправка заявки на закрытие счёта по выбранным клиентом параметрам в банковскую учетную систему.

Вклады:

• Основная информация по счету – описание, остатки, срок договора.
• Выписка по счету за период.
• Реквизиты счета.
• График доходности.

Кредиты:

• Основная информация по счёту – описание, остатки, срок кредита.
• Выписка по счёту за период.
• Реквизиты счета.
• График погашения.

Стандартные компоненты операций:

• Перевод между своими счетами.
• Перевод клиенту банка.
• Переводы с карты на любую карту

Перевод по произвольным реквизитам:

• В пользу ФЛ.
• В пользу ЮЛ.
• Бюджетный.
• Налоговый.

Перевод по фиксированным реквизитам:

• Операции платежного агрегатора «Кибер-Плат»
• Быстрые платежи СБП.
• Оплата начислений ГИС ГМП и ГИС ЖКХ.
• Оплата по QR-коду.
• Созданные банком самостоятельно компоненты операций.

Создание шаблона на основании существующей операции клиента:

• Шаблоны с ручным выбором для ввода операции.
• Автоматические периодические шаблоны.

Управление списком шаблонов:

• Изменение данных шаблона.
• Удаление шаблона.

История операций, выполненных через ДБО:

• На исполнении.
• Исполнена.
• Отклонена, с указанием причины отказа.
• Квитанция по операции, с возможностью сохранить в PDF-файле.
• Создание шаблона на основании операции.
• Повтор операции.

Уведомления клиенту:

• Сигнализация клиенту о поступлении новых уведомлений.
• Запоминание прочитанных клиентом уведомлений.
• Удаление клиентом ненужных уведомлений.

• История авторизаций за период, с указанием IP адреса подключений.
• Интеграция с банковской системой обмена сообщениями с клиентами, для подключения чата приложений к стандартным ресурсам банка по работе с клиентами.
• Возможны любые другие дополнительные прямые интеграции с необходимыми web-сервисами Банка.
• Настраиваемый блок рекламы услуг Банка.
• Просмотр актуальных курсов валют.
• Просмотр на карте офисов и банкоматов банка.
• Установка аватара пользователя.
• Загрузка шаблонов из старых версий приложения.
• Установка банка СБП по умолчанию.
• Запрос на переводы из других банков через СБП.
• Выбор счета для входящих переводов СБП.
• Скрытие баланса счета на главной странице.
• Просмотр информации о персональном менеджере (для ВИП клиентов)
• Скрытие счетов клиента.
• Установка лимитов ДБО.
• СМС информирование.
• Смена данных для уведомлений (email/телефон).
• Витрина продуктов.
• Чат с Банком как из браузера, так и из мобильного приложения.
• Интеграция с ЕБС/ЕСИА.
• Работа с неклиентом Банка:
• Заявка на кредит по каталогу продуктов
• Переводы с карты на карту (разные Банки)
• Аналитика по финансам, так называемая PFM диаграмма;
• Платежи по QR-кодам (мобильное приложение), кодам УИН.
• Подписки при интеграции с сервисами СМЭВ:
• Заявка на кредит по каталогу продуктов
• Переводы с карты на карту (разные Банки)
• Аналитика по финансам, так называемая PFM диаграмма;
• Платежи по QR-кодам (мобильное приложение), кодам УИН.
• Подписки при интеграции с сервисами СМЭВ:
• Налоговые платежи / задолженности.
• Штрафы ГИБДД.
• Ежемесячные коммунальные платежи (ЖКУ, УК).
• Госуслуги – во исполнение требований ЦБ РФ.
• Удобный поиск совершенных операций / платежей / шаблонов.
• Возможность управления персональными данными: изменение имени пользователя, пароля от приложения, установка перечня операций для подтверждения по смс, выбор номера телефона (при наличии нескольких номеров, привязанных к пользователю), смена региона, установка аватара.
• Настройки приложения.

Заказать бесплатную демонстрацию ...