Автоматизированное решение «Профсуждение» реализовано по методологическим требованиям Положения №590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" Банка России.

• Получение и импорт данных в систему от заемщиков и других внутренних и внешних систем Банка
• Анализ финансового состояния заемщика на основе данных бухгалтерской и управленческой отчетности Клиента
• Анализ текущей деятельности заемщика и контрагентов
• Анализ оборотов по расчетным счетам заемщика
• Анализ основных финансовых показателей и динамики
• показатели финансовой устойчивости
• показатели динамики и структуры денежных поступлений
• показатели ликвидности и оборачиваемости
• Анализ кредитной истории заемщика, платежной дисциплины, и оценки обслуживания долга на основе данных из БКИ
• Оценка обеспечения заемщика
• Маршрутизация процесса аудита и согласования промежуточного, сформированного профессионального суждения с учетом стоп-факторов и других триггерных уведомлений для ответственных лиц
• Разделение уровней доступа в соответствии с должностью и подразделением пользователя

• Групповой импорт данных из файлов и других внутренних и внешних систем;
• Построение маршрутизации по процессу аудита и согласования на базе BPMS;
• Гибкая настройка методологии оценки риска в соответствии с требованиями банка;
• Конструктор отчетности с использованием различных утвержденных текстовых блоков и графиков, привязанных к условиям критериальных значений, полученных в ходе анализа;
• Процесс логирования изменений данных с обязательным комментарием при изменении факторов влияющих на профессиональное суждение;
• Построение сложных условий и фильтров для работы с любыми данными системы;
• Трехзвенная архитектура, высокая производительность и легкая масштабируемость;
• Система безопасности доступа к данным построена на правах доступа по ролям.

Основной функционал решения «Профсуждение»:

• Ведение клиентской базы Банка;
• Юридические, Физические лица, Индивидуальные предприниматели;
• Отражение связанных лиц и компаний, групп компаний;
• Основные участники сделки, Залогодатели, Поручители;
• История обращений и заявок Клиента.

Работа с клиентской базой:

• Массовый импорт данных клиентов из файловых источников;
• Установка правил актуализации и дедубликации;
• Основные участники сделки, Залогодатели, Поручители.

Оценка финансового состояния заемщика и участников сделки:

• Отслеживание наступления плановой даты подготовки профсуждений;
• Рассылка запросов на предоставление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
• Импорт бухгалтерской (финансовой) отчетности заемщика и участников сделки;
• Сверка бухгалтерской (финансовой) отчетности заемщиков и участников сделки;
• Проверка заемщика и участников сделки на благонадежность во внешних системах;
• Оценка аналитических, управленческих, забалансовых данных заемщика и участников сделки;
• Расчет финансового состояния заемщика и участников сделки по методике(ам) Банка.

Оценка обеспечения заемщика и участников сделки:

• Ввод и актуализация данных об обеспечении заемщика и участников сделки;
• Формирование актов осмотра и заключений по оценке обеспечения;
• Оценка обеспечения заемщика и участников сделки для профсуждения.

Оценка платежной дисциплины:

• Импорт информации о действующих ссудах, реструктуризации и просроченных платежах;
• Импорт информации об оборотах по счетам заемщика из учетной системы Банка;
• Получение и анализ кредитной истории заемщика и участников сделки;
• Анализ оборотов по счетам заемщика и участников сделки;
• Оценка обслуживания долга заемщика и участников сделки.

Формирование профсуждения на основе данных анализа:

• Оценка иных существенных факторов;
• Расчет нормы резерва по методике Банка;
• Формирование итогового профсуждения по заемщику;
• Экспорт в АБС Банка рассчитанных норм резерва.

Дополнительный функционал в ключает фукнциональные возможности универсальной системы BPM

Генератор отчетных форм:

• Создание, Изменение и настройка форм без привлечения разработчика;
• Печатные формы Договора, Графики, Приложения, Справки и выписки и т.д.;
• Отчетные формы Движение денежных средств, бухгалтерский баланс и т.д.

Инструменты для настройки без привлечения разработки:

• Настройка атрибутивного состава;
• Настройка интерфейсных форм;
• Настройка бизнес-процессов;
• Настройка событий, правил и логических проверок;
• Настройка списков объектов по сложным фильтрам;
• Настройка команд по вызову бизнес-процессов;
• Настройка печатных форм и отчетности.

Интеграция с агрегаторами данных (Контур-Фокус):

• Импорт/актуализация данных юридических лиц и ИП;
• Перечень связанных лиц;
• Проверка участников сделки на благонадежность;
• Анализ платежеспособности и кредитоспособности участников сделки;
• Информация о лицензиях, участии в тендерах;
• Судебные/арбитражные дела.

Интеграция с внешними источниками:

• Поддержка любых протоколов обмена информацией;
• Выгрузка кредитных историй клиентов в ОКБ;
• Системы бухгалтерского учета, CRM, вкладные системы, системы пластиковых карт, ДБО, мобильный банк (пример: Equation, Way4, Ziebel и т.д.).

Заказать бесплатную демонстрацию ...